随着移动支付的逐渐兴起，它们已经逐渐的取代了纸币的位置，成为了最为主要的支付方式。

当然现在现金支付并没有，完全性地退出历史的舞台，有不少业务人们仍然需要到银行办理，而银行也在加强监管对现金的使用方式。

尤其是存取款方便采取限额的方法。

目前较大额度的存取款限额方案，已经在部分地区进行试点，若存款和支取较大数额的资金，需要首先进行登记。

最先开展大额存取款登记，试点制度的省份便是河北。

而且在规定中明确表明，个人存款额若超过了10万元，也必须要进行登记制度。

如果超过了这个数额，无论来源还是用途，都应该要申报清楚。

当然除了河北之外，从10月份开始，深圳和浙江省也逐渐的加入了试点的范围之内。

而且他们大额存取款的额度，分别为20万元和30万元，而且这三个地区的试点期限为两年。

想必到未来，这项制度很有可能会在试点结束之后，开始在全国范围内开展。

当然，之所以会实行大额存取款登记试点工作，目的便是为了预防，人民币在流通过程当中，存在一系列的违法犯罪活动。

根据央行的数据发现，最近几年来大额现金交易一直处于持续增长状态。

而且在央行的调研当中发现，2017年单次取款的金额，还存在超过1亿元现金的情况。

不得不说，移动支付确实为我们提供了极大的便利。

而且对于各大银行来说，电子业务系统对于大额交易，早就已经开放了。

受此影响，频率过高和集中性的大额存取现金的行为，本身就不是特别的正常。

毕竟与移动支付相比，现金的隐匿性和不可追踪性也非常的明显。

很容易会被用于，贪污受贿和偷税漏税等非法行为。

正因如此，才会对大额现金的存取款，进行明确的监管。

其实美国政府早在之前，便相继出台了大额现金交易报告的制度。

在这一制度当中，也明确规定的存取款金额，超过了1万美元就应该要向主管部门，报告现金的具体来源。

由于我国在这方面的制度建设比较晚，因此还需要借鉴美国相关的制度和经验，预计到未来也会获得很好的发展。

犯罪问题不仅仅会出现在现金领域，虚拟货币也成为了违法犯罪的重灾区，尤其是随着比特币，和其他虚拟货币价格的不断攀升，与这一领域相关的犯罪活动，也在急剧增长。

其实虚拟货币基于去中心化的思想，而且使用区块链技术进行了搭建。

然而虚拟货币本身，也具备了不可追踪和隐匿性，因此没有办法得到一国货币当局的有效监管。

而对于比特币犯罪来说，一个至关重要的领域便是涉及洗钱。

最近几年来，比特币可以说迅速崛起，但随之而来的便是暗网也随之成长。

暗网本身就属于互联网的阴暗面，在暗网上也存在着许多的不良信息，还可以进行一些非法物品的交易，随着比特币的不断出现，也成为了暗网的专用交易货币。

使得暗网犯罪在无形当中被助长。

其实数字人民币出现之后，或许可以帮助我们有效地规避，传统现金与虚拟货币带来的不利影响。

而且货币当局完全可以将每一笔资金的来源和去向弄清楚，可以更好地打击腐败和洗钱以及恐怖主义行为等等的犯罪活动。

有居民存款意外被“锁”？央行严控大额转单，超过这个数就要查。

不过对于发行数字人民币，很多人有不同看法。

部分人人觉得数字人民币，没有利息收益，注定了它大部分时候，只是作为货币交换媒介。

像余额宝等网络理财方式，还有一些收益，在应对通胀方面能力，可能比数字人民币强一些。

数字人民币可能还会，加大居民对网络理财方式的依赖。

但不管怎么说，推行数字化人民币，对于打击犯罪活动有巨大作用。

如今央行方面也是重拳出击，在三个省份实行了，大额现金存取的登记制度。

结语当然每个地区所实行的标准也不太相同，在金额的设置方面也是不一样的。

但都有一个界限，一旦超越了这个界限，就应该要履行相应的申报程序。

数字人民币的发行，或许可以使得国内的犯罪活动得到有效打击，有助于推进人民币的国际化进程。

结语：大额存取交易会受限？央行做出回应，进账超过“这个数”要查到底